El mercado de divisas es uno de los más grandes y líquidos del mundo, lo que lo convierte en una oportunidad emocionante para aquellos interesados en los mercados financieros. Sin embargo, como con cualquier otra inversión, conlleva ciertos riesgos. Por esta razón, es imprescindible comprender cómo funciona y cómo abordar adecuadamente los riesgos asociados.

En este artículo, abordaremos los conceptos básicos del mercado de divisas, desde cómo funciona hasta las estrategias que hay que tener en cuenta al momento de operar. Esta guía aportará a los principiantes la información necesaria para dar los primeros pasos en el mercado Forex.

¡Empecemos!

¿Qué es el mercado de divisas?

El mercado de divisas, también conocido como Forex o FX, es uno de los más grandes y líquidos del mundo. Se trata de un mercado descentralizado y global en el que se opera con monedas de diferentes países, con un volumen diario de transacciones que supera los 6 billones de dólares.

Este mercado está disponible en línea las 24 horas del día, 5 días a la semana, lo que permite a cualquier persona en cualquier parte del mundo acceder al trading de divisas y comprar o vender posiciones en cualquier momento durante la semana laboral.

Las divisas se cotizan en pares, por ejemplo el par EUR/USD, representa una cantidad de euros cambiada por dólares estadounidenses.

El trading de divisas es un proceso relativo, lo que significa que cuando alguien compra, alguien vende. La diferencia entre estas transacciones es lo que permite que los operadores obtengan ganancias o pérdidas.

¿Quiénes participan?

El mercado está compuesto por una amplia variedad de participantes, cada uno con sus propios intereses y objetivos. Algunos de los participantes más importantes en Forex son:

Bancos comerciales: Los bancos comerciales son los principales participantes en el mercado de divisas. Realizan transacciones de divisas para satisfacer las necesidades de sus clientes, tales como el comercio internacional, las inversión extranjeras y otras operaciones financieras.

Bancos centrales: Los bancos centrales son responsables de establecer las políticas monetarias y fiscales de sus respectivos países. También intervienen en el mercado de divisas para estabilizar sus propias monedas y controlar la inflación.

Fondos de cobertura: Los fondos de cobertura (o Hedge Funds) son instituciones financieras que se centran en la especulación en el mercado de divisas. Estas entidades cuentan con una gran influencia en el mercado y pueden modificar los precios de los pares de divisas con el uso de grandes cantidades de capital.

Corporaciones multinacionales: Las empresas multinacionales utilizan el mercado de divisas para cubrir sus riesgos de tipo de cambio al realizar operaciones comerciales en el extranjero. Esto les permite minimizar los riesgos de fluctuaciones en el valor de la moneda extranjera en el que deben realizar sus transacciones.

Inversores minoristas: Los inversores minoristas, como tú y yo, también pueden participar en el mercado de divisas a través de plataformas en línea. Esta forma de inversión puede ser una buena forma de diversificar una cartera de inversión y obtener beneficios a corto y mediano plazo.

¿Cómo se determina el valor de una moneda en Forex?

El valor de una moneda en el mercado de divisas es determinado por la oferta y la demanda. Esto significa que si hay más personas que quieren comprar una moneda, el precio de esa moneda aumentará. Por otro lado, si hay más personas que quieren vender una moneda, el precio de esa moneda disminuirá.

Pero, ¿Qué factores pueden afectar la oferta y la demanda?

Existen numerosos factores que pueden influir en la oferta y la demanda de una moneda. Por ejemplo, las condiciones económicas de un país pueden tener un impacto en el valor de su moneda. Si un país tiene una economía fuerte y está creciendo rápidamente, es más probable que atraiga a los inversores y aumente la demanda por su moneda, lo que a su vez puede hacer que su valor aumente en el mercado de divisas.

Otros factores que pueden afectar el valor de una moneda incluyen la política monetaria de los bancos centrales, los eventos políticos/geopolíticos, el sentimiento del mercado o la actitud general de los inversores hacia una moneda o economía.

Conceptos básicos de Forex

 ¿Qué es un par de divisas?

Un par de divisas se refiere a la cotización entre dos monedas, la cual indica el valor relativo de una moneda frente a la otra. El tipo de cambio es el precio en el que se pueden intercambiar esas dos monedas.

Como hemos dicho anteriormente, las monedas se negocian en pares, cada par tiene una divisa base y una divisa cotizada. La divisa base es la primera moneda del par, mientras que la divisa cotizada es la segunda moneda del par.

Por ejemplo, en el par EUR/USD, el euro es la divisa base y el dólar estadounidense es la divisa cotizada. Si el tipo de cambio es de 1 euro = 1.06 dólares, esto significa que para comprar 1 unidad de la divisa base (1 euro) se necesitan 1.06 de la divisa cotizada (dólares estadounidenses).

Tipos de pares: principales, menores y exóticos

Los pares de divisas en el mercado Forex pueden clasificarse en diferentes categorías según su volatilidad, liquidez y correlación.

Principales: son aquellos que involucran a las monedas más importantes del mundo, como el dólar estadounidense (USD), el euro (EUR), la libra esterlina (GBP) y el yen japonés (JPY). Estos pares de divisas son los más negociados y tienen la mayor liquidez en el mercado de divisas.

Menores: son aquellos que involucran a monedas menos importantes, como el dólar canadiense (CAD), el franco suizo (CHF) y el dólar australiano (AUD). Estos pares de divisas tienen menos liquidez que los pares mayores, pero todavía son negociados con regularidad.

Exóticos: son aquellos que involucran a monedas de países emergentes o menos desarrollados, como el peso mexicano (MXN), el rand sudafricano (ZAR) y el real brasileño (BRL), junto con algunos países desarrollados como Suecia (SEK), Noruega (NOK) o Dinamarca (DKK) entre otros. Estos pares de divisas tienen menos liquidez y son más volátiles que los pares mayores y menores.

El precio Bid y el precio Ask

Al operar en Forex, el precio de un par de divisas se representa con dos precios: el precio de compra (Bid) y el precio de venta (Ask).

El precio Bid es el precio al que el mercado está dispuesto a comprar un determinado par, por lo tanto, es el precio al que un trader puede vender su par de divisas.

Por otro lado, el precio Ask es el precio al que el mercado está dispuesto a vender un par de divisas, lo que significa que es el precio al que un trader puede comprar un par de divisas. Estos dos precios reflejan la oferta y demanda del mercado.

Para despejar dudas, utilicemos como ejemplo el par GBP/USD (Libra esterlina contra el Dólar)

En este caso, el precio Bid del par GBP/USD es 1.21963 y el precio Ask es 1.21969, esto significa que si queremos vender libras esterlinas (entrar en corto), recibiríamos 1.21963 dólares por cada libra esterlina que vendamos. Por otro lado, si queremos comprar libras esterlinas (entrar en largo), tendríamos que pagar 1.21969 dólares por cada libra esterlina que compremos.

¿Qué son los pips en Forex?

Un pip es una unidad de medida que representa el cambio en el precio de un par de divisas. Esto varía dependiendo del par de divisas, ya que para aquellos que incluyen el Yen, el cambio se mide en el segundo decimal, mientras que para los demás se mide en el cuarto decimal.

Por ejemplo, si consideramos el par EUR/USD, y su cotización en un momento dado es de 1.0650, un cambio en el precio a 1.0651 significa que ha habido un aumento de un pip. Del mismo modo, si el precio cambia a 1.0660, eso equivale a un aumento de diez pips.

En el caso del cruce USDJPY, si su cotización en un momento dado es de 128.30, una disminución en el precio a 128.25 significa que ha habido una disminución de cinco pips. Lo mismo ocurre si el precio sube, si se mueve a 128.35, el precio ha aumentado 5 pips.

¿Qué es una pipeta (o pipette)?

Una pipeta es una unidad de medida aún más pequeña que el pip, equivalente a 1/10 de un pip. A diferencia de los pips, las pipetas miden movimientos en el quinto decimal para la mayoría de los pares de divisas, y en el tercer decimal en el caso de los pares que involucren el Yen.

¿Qué es el spread?

El spread es la diferencia entre el precio bid y el precio ask de un par de divisas y es una de las comisiones que cobran los brokers por facilitar la compra y venta de divisas en el mercado Forex. La medida del spread es en pips y puede variar según el par de divisas y el broker.

Los spreads más bajos pueden ofrecer mejores condiciones de trading para los operadores, ya que significan menores costos de transacción. Al elegir un broker, es importante comparar los spreads ofrecidos para encontrar las mejores condiciones para tu estrategia de trading.

Por ejemplo, si el precio de venta de EUR/USD es 1.0651 y el precio de compra es 1.0650, el spread es de 1 pip.

¿Qué es el lotaje? ¿Cuáles son los diferentes tipos de lote?

El Lote en Forex es una unidad de medida utilizada para realizar transacciones. Representa la cantidad mínima de un activo negociable que se puede comprar o vender. Esto significa que el tamaño de un lote determina el tamaño de la posición que un trader abre.

Los diferentes tipos de lotes en Forex son:

Lote Estándar: Estos lotes estándar miden 100.000 unidades de la moneda, es decir, 1 lote.  Cada movimiento de precio (pip) en este tipo de lote equivale a $10.

Mini Lote: Estos lotes son una fracción de un lote estándar, miden 10.000 unidades de la moneda base. $1 por pip

Micro Lote: Estos lotes son una fracción de un mini lote, miden 1.000 unidades de la moneda base.   $0.1. por pip.

¿Qué son el Apalancamiento y el Margen en Forex?

Apalancamiento

Es una herramienta financiera que permite a los traders abrir posiciones de mayor tamaño con una inversión menor. Al utilizar el apalancamiento, los traders pueden controlar posiciones de mayor tamaño con un margen requerido más pequeño. El apalancamiento se expresa como una relación, por ejemplo 1:100, lo que significa que el trader solo necesita aportar el 1% del tamaño de la posición como margen requerido.

Margen

Es un depósito necesario para abrir una posición en el mercado de divisas. Al operar con margen, el trader solo necesita aportar una cantidad menor, conocida como margen requerido, mientras que el resto del dinero necesario se presta. El margen requerido varía dependiendo del par de divisas y del tamaño de la posición.

El margen no es ni una ganancia ni un costo, sino simplemente una medida de la cantidad de dinero necesaria para mantener una posición abierta. Si las pérdidas en la posición alcanzan el nivel del margen, la posición se cerrará automáticamente para evitar mayores pérdidas.

Comenzando a operar en Forex: primeros pasos

Para operar en el mercado Forex, es necesario abrir una cuenta de trading con un broker y utilizar una plataforma de trading.

Existen varias plataformas disponibles, cada una con sus propias características y herramientas. Por ejemplo, MetaTrader puede ser una excelente opción para principiantes, ya que ofrece una cuenta demo en donde puedes practicar antes de operar con dinero real.

Ten en cuenta que algunas plataformas son más adecuadas para traders principiantes, mientras que otras son mejores para traders avanzados. Es importante investigar y comparar varias plataformas antes de elegirse por una.

¿Qué es una cuenta demo?

Una cuenta demo es una cuenta de Forex que se proporciona sin cargo para los inversores novatos, para que puedan practicar el trading antes de operar con dinero real.

Las cuentas demo son una excelente forma de familiarizarse con la plataforma de trading antes de comenzar a operar con dinero real.

¿Qué es un broker? ¿Cómo elegir un broker?

Un broker es un agente intermediario entre el mercado y los inversores. Su función es ejecutar las órdenes de compra y venta que realizan los participantes del mercado.

Es esencial que el broker esté regulado por autoridades financieras de confianza, como la FCA en el Reino Unido o la NFA en Estados Unidos. Al elegir un broker, se recomienda verificar su reputación y antigüedad, así como considerar los spreads, comisiones, servicio al cliente y facilidad de uso de la plataforma.

Para encontrar el mejor broker que se adapte a sus necesidades y preferencias, es recomendable comparar  diferentes opciones. Esto le permitirá tomar una decisión informada y segura en cuanto a su inversión.

Tipos de órdenes en Forex

En el trading, es esencial entender las diferentes órdenes de compra y venta para entrar y salir del mercado.

A continuación, se presenta una lista de las principales órdenes de entrada y salida:

Órdenes de entrada:

Orden de mercado: permite entrar en el precio actual del activo, pero requiere estar atento al momento de la operación.

Orden límite: busca un mejor precio de compra/venta y se ejecuta automáticamente, pero no garantiza que se alcance el precio deseado.

Orden Stop: compra o vende en la dirección del precio, pero puede disminuir el ratio beneficio-riesgo.

Órdenes de salida:

Orden de stop-loss: ayuda a limitar las pérdidas si el precio se mueve en contra de la posición.

Orden de take-profit: ayuda a maximizar las ganancias si el precio se mueve a favor de la posición.

Análisis Técnico y Fundamental

Análisis técnico: El análisis técnico se basa en el estudio de los movimientos de precios históricos para identificar patrones de comportamiento de precios. El objetivo del análisis técnico es predecir el comportamiento futuro de los precios.

Análisis fundamental: El análisis fundamental se basa en el estudio de los factores macroeconómicos que afectan el comportamiento de los precios. Estos factores incluyen el crecimiento económico, el empleo, la inflación y la política monetaria.

¿Cómo leer un gráfico de divisas?

Leer un gráfico de divisas es una habilidad vital para cualquier operador de Forex. Los gráficos se utilizan para detectar patrones en el comportamiento de los precios de las monedas, lo que le permite al operador tomar decisiones informadas sobre qué operar y cuándo.

Existen diferentes tipos de gráficos, desde líneas hasta velas y barras, y cada uno proporciona información importante sobre el comportamiento del precio.

Tipos de gráficos

Gráfico de líneas: son una forma simple de representar los precios de las divisas a lo largo del tiempo. Estos gráficos muestran los precios de cierre de una divisa en una escala de tiempo determinada. 

Gráfico de barras:  Los gráficos de barras son similar a los gráficos de línea, pero proporcionan más información. Cada barra representa el precio de apertura, el precio máximo alcanzado, el precio mínimo alcanzado y el precio de cierre para un período determinado de tiempo.

Gráfico de velas: Los gráficos de velas son una forma avanzada de los gráficos de barras, ya que además de mostrar los precios de apertura, máximo, mínimo y cierre, muestran la diferencia entre el precio de apertura y cierre con un cuerpo y el precio máximo y mínimo alcanzado con sombras (mechas).

Estilos de Trading

Existen diversos enfoques y estilos utilizados para operar en los mercados financieros. Cada uno de ellos tiene sus propias características y metodologías, por lo que es importante elegir el que mejor se adapte a nuestra forma de vida y estilo de trading.

Scalping: los “scalpers” realizan muchas operaciones en un corto período de tiempo, buscando obtener ganancias pequeñas en cada transacción.

Day trading: estilo de trading que implica abrir y cerrar posiciones en el mismo día, buscando aprovechar las fluctuaciones diarias del mercado.

Swing trading: los swing trader mantienen posiciones por varios días, buscando aprovechar las fluctuaciones a medio plazo del mercado.

Position trading: un “position trader” mantiene posiciones por un período de tiempo más prolongado, buscando aprovechar las tendencias a largo plazo del mercado.

¿Cuáles son los riesgos de operar en Forex?

El mercado de divisas Forex es conocido por ser altamente volátil y cambiante. Los precios pueden cambiar rápidamente, lo que significa que las ganancias o pérdidas pueden ser significativas si no se gestiona adecuadamente el riesgo.

Es esencial que los traders desarrollen una estrategia de gestión de riesgos sólida que ayude a maximizar los potenciales beneficios y minimizar las pérdidas.

La gestión del riesgo contemplar medidas como:

Gestionar su capital: No invertir más del 2-5% de su capital en una sola operación. Esto ayudará a limitar las pérdidas potenciales si la operación no va como se esperaba.

Fijar limites de perdidas: Una forma de fijar límites de pérdida es establecer un stop loss en su orden de compra o venta. Un stop loss es una orden de cierre automática de una posición si el precio alcanza un cierto nivel. Esto ayuda a limitar las pérdidas si el mercado se mueve en una dirección inesperada.

Establecer objetivos de ganancias: Al igual que los límites de pérdidas, es importante fijar un objetivo de ganancias para ayudar a asegurar los beneficios y limitar el riesgo. Esto se conoce como take profit y puede ser establecido para cerrar una posición cuando el precio alcanza un cierto nivel.

Diversificar:La diversificación es una técnica para distribuir el riesgo al invertir en diferentes mercados o activos. Por ejemplo, en lugar de invertir todo su dinero en un solo par de divisas, puede invertir en varios pares de divisas para reducir el riesgo.

Controlar apalancamiento: Como ya hemos visto, el apalancamiento es una herramienta que permite operar con un capital mayor del que se tiene, aumentando así el potencial de ganancias, pero también aumenta el riesgo de pérdida. Es esencial controlar el apalancamiento y no sobre-utilizarlo, ya que un uso excesivo puede resultar en pérdidas significativas.

Psicología del trading al momento de operar

La psicología del trading también juega un papel importante en la gestión de riesgos. La disciplina, el control emocional y las decisiones basadas en el análisis de los gráficos son factores clave para tomar decisiones informadas y reducir el riesgo en el trading. 

Al implementar una estrategia de gestión de riesgos y comprender la psicología detrás del trading, usted puede mejorar sus posibilidades de obtener mejores resultados en el mercado de divisas.

Algunos conceptos claves a tener en cuenta son:

Controlar las emociones

Es importante controlar las emociones al operar en el mercado de divisas, ya que es muy común que la codicia, el miedo y la euforia pueden llevar a decisiones de inversión irracionales. En este caso, mantener la calma y tomar decisiones de inversión basadas en la lógica y el análisis del mercado, es la mejor forma de garantizar resultados productivos.

Aceptar las pérdidas

Una parte importante de la gestión de riesgos es aceptar las pérdidas. Tomar decisiones informadas y preparadas puede ayudarlo a reducir el número de pérdidas, pero es imposible eliminarlas del todo. Aprendiendo a aceptar tus pérdidas, puedes seguir adelante con tu plan a futuro.

Autoevaluación

Realizar una evaluación de sus habilidades de trading es una forma importante de mejorar la gestión de riesgo. Esto le ayudará a aprender de sus errores y a seguir adelante con una estrategia de trading más segura.

Conclusión

El trading en Forex es un mundo emocionante e inmenso que ofrece oportunidades para aquellos dispuestos a aprender cómo funciona. Sin embargo, también puede ser altamente volátil y complejo, por lo que es esencial tomar las precauciones adecuadas antes de lanzarse a operar.

¡Por último, te recomendamos tener en cuenta los siguientes consejos que resumen un poco lo que aprendimos hoy!

• Asegúrate de comprender los conceptos básicos del mercado de divisas
• Practica con una cuenta demo antes de operar con tu propio dinero.
• No inviertas más de lo que estés dispuesto a perder.
• Utiliza una combinación de análisis técnico y fundamental para tomar decisiones con mayor precisión.
• Utiliza una estrategia de trading sólida y síguela de manera disciplinada.
• Aprende a controlar tus emociones y evita tomar decisiones impulsivas.
• Mantente al día con las noticias económicas y políticas que puedan afectar el mercado de divisas.

Esperamos que esta guía para principiantes sobre Forex te haya ayudado a comprender mejor cómo funciona y cómo empezar operar en él. Si tienes alguna pregunta o inquietud adicional, no dudes en ponerte en contacto con nosotros.

¡Mucho éxito en tus operaciones!